inline/chevron-leftinline/chevron-left-aquainline/chevron-rightinline/chevron-right-aquainline/clearinline/logininline/logoutinline/menu-closeinline/menu-openinline/modal-closeinline/modal-close-whiteinline/play-largeinline/pointer-moreinline/searchinline/social-facebookinline/social-instagraminline/social-linkedininline/social-twitterinline/social-youtube

Leven

    Fiscale opgaven Interpolis Levensverzekeringen
    Aan het begin van ieder jaar stuurt Interpolis haar klanten een Opgave Belastingdienst. In bijna alle gevallen ontvangt u als klant deze fiscale opgave vóór half februari.

    Interpolis stuurt de volgende fiscale opgaven:
    1. Opgave waarde box 3
    Er zijn verschillende soorten inkomen. De Belastingdienst verdeelt deze voor de inkomstenbelasting in
    groepen (boxen) met ieder een eigen tarief:
    box 1: belastbaar inkomen uit werk en woning
    box 2: belastbaar inkomen uit aanmerkelijk belang
    box 3: belastbaar inkomen uit sparen en beleggen

    Hebt u een levensverzekering waarvan de waarde valt in box 3? Dan stuurt Interpolis u een Opgave Belastingdienst met de waarde van uw levensverzekering. Deze waarde heeft u nodig bij het invullen van uw aangifte. Valt de waarde niet in box 3? Dan krijgt u van Interpolis geen waarde opgave box 3.

    Risico- of uitvaartverzekering
    Hebt u een risico- of uitvaartverzekering in box 3? Dan stuurt Interpolis u alleen een Opgave Belastingdienst als de waarde hoger is dan de wettelijke ondergrens. In 2015 is de wettelijke ondergrens € 6.921,-.  

    De Opgave Belastingdienst, inclusief toelichting, stuurt Interpolis rechtstreeks naar de verzekeringnemers. Is  de begunstiging op een lopende verzekering aanvaard? Dan stuurt Interpolis  de opgave aan de aanvaarde begunstigde. Interpolis verstuurt per verzekeringnemer of aanvaarde begunstigde één opgave. Bij twee of meer verzekeringnemers of aanvaarde begunstigden krijgen zij ieder een eigen opgave met hun deel van de waarde. 

    Is uw levensverzekering in het afgelopen jaar beëindigd? Dan krijgt u ook een opgave met de waarde van uw levensverzekering.

    2. Opgave betaalde lijfrentepremies
    Hebt u een lijfrenteverzekering en betaalt u daarvoor premie? Dan stuurt Interpolis u een Opgave Belastingdienst met de waarde van de lijfrentepremies die wij van u in 2015 ontvingen.

    3. Jaaropgave belaste uitkeringen
    Hebt u een belaste lijfrente-, pensioen- of gouden handdruk uitkering in 2015? Dan stuurt Interpolis u een jaaropgave. Daarop staan de bruto uitkeringen en ingehouden loonheffingen. Heeft u meerdere uitkeringen ontvangen? Dan tellen we de bedragen bij elkaar op.

    4. Opgave Factor A
    Hebt u een verzekering met een pensioenclausule? Dan krijgt u een brief van Interpolis over de aangroei van uw pensioenverzekering. De Belastingdienst noemt deze aangroei van het pensioen de Factor A. U hebt de hoogte van deze aangroei nodig om te bepalen hoeveel lijfrentepremie fiscaal aftrekbaar is over het jaar 2015.

    Neem voor vragen contact op met de Belastingdienst of uw tussenpersoon. Informatie over de belastingregels rond levensverzekeringen vindt u op www.belastingdienst.nl. Natuurlijk kunt u ook contact opnemen met uw tussenpersoon. U vindt de naam van uw tussenpersoon in de Opgave Belastingdienst die Interpolis u stuurt. De naam staat ook op uw polis. Is uw tussenpersoon een adviseur van de Rabobank? Dan vindt u de contactgegevens van de Rabobank ook hier.

    Meer over levensverzekeringen